信贷管理方案计划系统需求设计使用说明

北京冠群驰骋投资管理有限公司

信贷系统需求规格说明书

北京联想利泰软件有限公司

2015年6月

!-

签字确认

经各方确认《北京冠群驰骋投资管理有限公司贷款系统需求规格说明书》（本文档）能够反映甲方对北京冠群驰骋投资管理有限公司贷款系统建设的要求，本需求规格说明书将作为系统验收的重要文档。

甲方：

乙方：

北京冠群驰骋投资管理有限公司 北京联想利泰软件有限公司

签字： 日期：

签字： 日期：

!-

目录

第一章 借款销售........................................................................................ ５

1.1 工作台 ...................................................................................................... ５ 1.1.1 我的待办 .................................................................................................... ５ 1.1.2 常用功能 .................................................................................................... ５ 1.1.3 系统公告 .................................................................................................... ５ 1.2 客户管理 ................................................................................................... ５ 1.2.1 合同客户 .................................................................................................... ５ 1.2.2 企业客户 .................................................................................................... ５ 1.2.3 客户经理变更 ............................................................................................ ５ 1.3 进件管理 ................................................................................................... ６ 1.3.1 进件管理 .................................................................................................... ６ 1.4 进件审核 ................................................................................................... ６ 1.4.1 审核管理 .................................................................................................... ６ 1.5 合同管理 ................................................................................................... ６ 1.5.1 合同管理 .................................................................................................... ６ 1.5.2 合同复核 .................................................................................................... ６ 1.5.3 合同入库 .................................................................................................... ６

第二章 贷后管理........................................................................................ ７

2.1 贷后日常 ................................................................................................... ７ 2.1.1 展期管理 .................................................................................................... ７ 2.1.2 贷后跟踪 .................................................................................................... ７ 2.1.3 合同变更 .................................................................................................... ７ 2.1.4 减免管理 .................................................................................................... ７ 2.2 抵质押权人管理 ........................................................................................ ８ 2.2.1 抵、质押权人管理 .................................................................................... ８ 2.3 回款管理 ................................................................................................... ９ 2.3.1 回款信息 .................................................................................................... ９ 2.3.2 汇款匹配 .................................................................................................... ９

第三章 结算管理.................................................................................... １０

3.1 借款放款 ............................................................................................... １０ 3.1.1 放款 .........................................................................................................１０

!-

3.2 还款查账 ............................................................................................... １１ 3.2.1 汇款确认 .................................................................................................１１ 3.3 拆账 ...................................................................................................... １１ 3.3.1 拆账 .........................................................................................................１１

第四章 系统管理.................................................................................... １２

4.1 系统管理 ............................................................................................... １２ 4.1.1 用户管理 .................................................................................................１２ 4.1.2 角色管理 .................................................................................................１２ 4.1.3 字典管理 .................................................................................................１２ 4.1.4 审批额度管理 .........................................................................................１２

!-

第一章 借款销售

1.1 工作台

1.1.1 我的待办

操作用户进入系统后，可通过“我的待办”快捷的看到需要进行的工作任务，包括需要审核的调查、审核未通过需要重新提交申请材料的贷款申请以及审核通过了等待签订的合同等，直接点击任务即可进入工作页面.

1.1.2 常用功能

业务人员可在此处迅速进入到系统的各个功能模块，来继续完成自己的工作。在规范业务管理的基础上，提供了工作效率。

1.1.3 系统公告

通过系统进行通知、通告的发布，也可以进行业务讨论的发布，在公司内部达到指令与消息迅速通知到每一个使用系统的人。

1.2 客户管理

1.2.1 合同客户

自然人（含黑名单，在操作栏里加入按钮。是否要标注加入黑名单原因？日后查看及客户经理变更参考）

1.2.2 企业客户

工商企业（含黑名单）

1.2.3 客户经理变更

!-

1.3 进件管理

1.3.1 进件管理

包含Demo中的我的进件、进件申请、进件查询

1.4 进件审核

1.4.1 审核管理

1.5 合同管理

1.5.1 合同管理 1.5.2 合同复核 1.5.3 合同入库

是否入库：是或否

!-

第二章 贷后管理

2.1 贷后日常

2.1.1 展期管理

展期申请、展期审核、展期合同签订

2.1.2 贷后跟踪

贷后跟踪

为了加强风险的防范，需要对抵质押品进行贷后跟踪，以保值、增值，从而降低或减免该笔贷款的损失风险。点击左侧菜单中“跟踪查询页面，如图5.3.1

”，打开贷后

图5.3.1贷后跟踪

2.1.3 合同变更

指合同内的部分信息变更

2.1.4 减免管理

还款金额的减免

当客户由于某种原因不能偿还债务，业务人员可以对其进行减免还款额操作，以减免其债务。

点击左侧菜单中的“减免还款额”进入查询页面，如图6.4.3所示：

!-

图6.4.3减免还款额查询界面

查询页面中用户可以按照客户账号、客户名称与合同号来查询符合条件的合同信息，如没有填写则查询全部履行中的合同信息。

选中其中一条合同信息，点击【减免还款额】即可进入到减免还款额页面。如图6.4.4所示：

图6.4.4减免还款额界面

减免还款额页面上半部分为减免还款信息，下班部分为该客户当前履行中的全部合同的本期应收和逾期应收详单。

录入相应的减免总金额，并且参照减免总金额详细分配到每笔应收上，此处可手工填写也可自动分配，确认无误后，保存信息。

之后系统将根据录入的减免还款信息，减免该客户所欠金额。

2.2 抵质押权人管理

2.2.1 抵、质押权人管理

抵、质押所有人的管理（接收抵押质押品的人员）

!-

2.3 回款管理

2.3.1 回款信息 2.3.2 汇款匹配

!-

第三章 结算管理

3.1 借款放款

3.1.1 放款

!-

3.2 还款查账

3.2.1 汇款确认

3.3 拆账

3.3.1 拆账

针对存在多期应还（可能包含：本金、利息、罚息等）

!-

第四章 系统管理

4.1 系统管理

4.1.1 用户管理 4.1.2 角色管理 4.1.3 字典管理 4.1.4 审批额度管理